ご依頼の経緯
M様のご主人様が急逝され、相続手続きを進める必要が生じました。しかし、M様は手続きの方法がわからず、途方に暮れていました。当事務所とは過去に別件でお付き合いがあったことから、信頼してご相談いただけることになりました。特に問題となったのは、住宅ローンがまだ残っている状態での相続手続きでした。
M様ご自身は仕事をされておらず、今後の生活に対して非常に不安を抱えており、生命保険の活用やマネープランの見直しについてもアドバイスを求められました。
担当者のコメント
M様の不安を解消するため、通常の相続手続きに加え、以下の対応を行いました
- 団体信用生命保険の手続き代行
住宅ローンには団体信用生命保険が付いていたため、ご主人様のローン残債が保険で完済される手続きを進めました。これにより、M様の住まいに関する負担を大幅に軽減できました。 - 生命保険金の請求手続き
ご主人様が加入されていた生命保険の保険金請求を代行し、迅速に必要な資金を手元にお届けしました。 - マネープランの作成
M様の収入状況や保険金、遺族年金の見込みを基に、今後の生活費を試算し、簡易的なマネープランを作成しました。これにより、どの程度の仕事をすれば安定した生活が可能かが明確になりました。
その他、不動産の名義変更や金融機関での手続きもスムーズに進めることで、M様に安心を提供しました。
お客様メッセージ
「主人が急に亡くなり、どうしていいかわからず途方に暮れていました。住宅ローンが残っていることや、生活費の心配もありましたが、丁寧に手続きを進めていただき、保険金やローンのことまで含めて助けていただきました。
住宅ローンが無くなったおかげで、少しだけ働けばなんとかやっていけるとわかり、とても安心しています。今後も何かあれば相談させていただきたいと思います。」